Dưới sự phát triển mạnh mẽ của thị trường chứng khoán, các app chứng khoán lừa đảo liên tục xuất hiện với nhiều chiêu trò gây tổn thất nặng nề cho người tham gia. Vậy làm sao để nhận biết những app chứng khoán lừa đảo? Cách phòng tránh những app này là gì? Hãy cùng Tạp Chí Tài Chính tìm hiểu chi tiết vấn nạn này qua bài viết sau!
Các thủ đoạn lừa đảo qua app chứng khoán là gì?
Trong thời đại xã hội phát triển không ngừng, việc sử dụng giao dịch chứng khoán qua các ứng dụng di động đã trở thành xu hướng phổ biến. Điểm tích cực này cũng sẽ đi kèm một vài nhược điểm, cụ thể là sự xuất hiện của nhiều app chứng khoán lừa đảo trên thị trường.
Những ứng dụng này có thể khiến nhà đầu tư thiệt hại nặng nề. Họ thường sử dụng những thủ đoạn lừa đảo đó là:
- Tạo nên ứng dụng có giao diện giống các sàn chứng khoán uy tín, khi nhà đầu tư nạp tiền vào app này thì số tiền bạn nạp không thể rút tiền hoặc giao dịch.
- Hứa hẹn sẽ mang đến lợi nhuận khủng. Đồng thời không có rủi ro xảy ra.
- Tạo sự “khẩn trương” để buộc người dùng đầu tư lập tức trước khi suy nghĩ kỹ lưỡng.
- Trong quá trình rút tiền có nhiều khó khăn diễn ra.
- Yêu cầu người dùng nạp tiền mới có thể giao dịch.
- App chứng khoán uy tín không có thông tin rõ ràng về giấy phép, công ty chủ quản…
- Tạo ra nhiều giao dịch giả để thao túng thị trường.
Dấu hiệu nhận biết các app chứng khoán lừa đảo
Việc nhận diện các app chứng khoán lừa đảo không chỉ giúp bạn bảo vệ tài sản mà còn tránh được những rủi ro pháp lý và mất mát không đáng có. Dưới đây là những dấu hiệu cụ thể mà bạn cần lưu ý để không rơi vào bẫy của các app tài chính kém minh bạch.
1. Không được cấp phép hoạt động
Một trong những dấu hiệu rõ ràng nhất của các app chứng khoán lừa đảo là việc chúng không được cấp phép hoạt động bởi cơ quan quản lý nhà nước, chẳng hạn như Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (SSC) tại Việt Nam. Những ứng dụng này thường che giấu thông tin pháp lý, không cung cấp giấy phép hoạt động hoặc cố tình mập mờ về nguồn gốc, khiến nhà đầu tư khó xác minh tính hợp pháp.
2. Hứa hẹn lợi nhuận “không tưởng”
Các app lừa đảo thường đưa ra những mức ưu đãi và lợi nhuận hấp dẫn phi thực tế, như cam kết lợi nhuận cố định hoặc lãi suất cao vượt trội so với thị trường. Điều này nhằm đánh vào tâm lý tham lam của nhà đầu tư, khiến họ tin rằng đây là cơ hội hiếm có. Tuy nhiên, trong thế giới đầu tư thực tế, không có khoản lợi nhuận nào đảm bảo hoàn toàn mà không đi kèm rủi ro.
3. Yêu cầu nạp tiền trước khi giao dịch
Một đặc điểm phổ biến khác của các app chứng khoán lừa đảo là yêu cầu người dùng nạp tiền hoặc đóng phí trước khi bắt đầu giao dịch. Đây thường là dấu hiệu cảnh báo rõ ràng, bởi các nền tảng chứng khoán uy tín không bao giờ bắt buộc người dùng phải thanh toán trước khi thực hiện các giao dịch thử nghiệm hoặc truy cập dịch vụ.
4. Đánh vào tâm lý nhà đầu tư
Những app tài chính lừa đảo thường sử dụng các chiêu thức tâm lý để dụ dỗ người dùng, chẳng hạn như tạo cảm giác cấp bách để nhà đầu tư đưa ra quyết định nhanh chóng. Chúng thường sử dụng các khẩu hiệu như “Cơ hội duy nhất”, “Không đầu tư ngay là bỏ lỡ” để khuyến khích bạn nạp tiền ngay lập tức mà không cân nhắc kỹ lưỡng.
5. Khó khăn trong việc rút tiền
Một dấu hiệu phổ biến khác là tình trạng rút tiền khó khăn. Các app lừa đảo thường viện lý do kỹ thuật, yêu cầu phí rút tiền bất hợp lý, hoặc đặt ra các điều kiện phức tạp khiến nhà đầu tư không thể rút được tiền. Đây là chiêu thức phổ biến để giữ tiền của người dùng và kéo dài thời gian cho các hành vi lừa đảo.
Cảnh giác và hành động đúng đắn
Khi nhận thấy bất kỳ dấu hiệu nào nêu trên, bạn cần ngay lập tức dừng mọi giao dịch và kiểm tra thông tin của app qua các nguồn chính thống. Tìm hiểu kỹ về nhà phát triển ứng dụng, tham khảo đánh giá từ cộng đồng đầu tư, và quan trọng nhất, không cung cấp thông tin cá nhân hoặc nạp tiền nếu chưa xác thực được tính hợp pháp của app.
Việc cảnh giác và cập nhật kiến thức liên tục sẽ giúp bạn tránh xa các rủi ro từ những app chứng khoán lừa đảo, bảo vệ tài sản và xây dựng hành trình đầu tư an toàn, hiệu quả.
Những app chứng khoán lừa đảo bạn nên biết
Thị trường chứng khoán sôi động cũng là lý do khiến nhiều app chứng khoán lừa đảo xuất hiện nhằm chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư. Bằng việc lợi dụng sự thiếu kinh nghiệm của nhà đầu tư, các ứng dụng chứng khoán giả mạo sàn giao dịch uy tín để trục lợi. Vì thế, nhà đầu tư hãy cảnh giác những app chứng khoán có dấu hiệu lừa đảo dưới đây:
App chứng khoán không được cấp phép hoạt động hợp pháp
Thường thì những app chứng khoán lừa đảo sẽ không có giấy phép hoạt động từ cơ quan tài chính uy tín. Những ứng dụng này sẽ không cung cấp thông tin về công ty chủ quản nên sẽ khiến người dùng bị lừa dễ dàng.
App chứng khoán hứa hẹn phần trăm lợi nhuận khủng
Đây là một trong số những dấu hiệu cơ bản để nhận diện app chứng khoán lừa đảo. Các ứng dụng này thường đưa ra con số hấp dẫn về lợi nhuận như như: nhà đầu tư được hưởng 100% lợi nhuận 3 tháng đầu tiên, nhà đầu tư không bao giờ lỗ vốn,…Đây thực sự là những chiêu trò phổ biến của đối tượng lừa đảo. Bởi bản chất của bất cứ khoản đầu tư nào cũng mang tính chất rủi ro.
App yêu cầu nộp thêm phí
Một số app chứng khoán lừa đảo sẽ yêu cầu nhà đầu tư nộp phí. Chẳng hạn phí duy trì tài khoản, phí bảo hiểm và phí giao dịch… Tuy nhiên, thực tế lại hoàn toàn ngược lại, bạn không chỉ không thể rút vốn mà còn mất khoản tiền này.
App chứng khoán không hỗ trợ thủ tục rút tiền
Có thể, đây là dấu hiệu quan trọng của app chứng khoán lừa đảo. Bạn không nhận được lợi nhuận mà vẫn phải nạp tiền để duy trì đầu tư.
App chứng khoán kêu gọi đầu tư
Bên cạnh các app chứng khoán chính thống, các ứng dụng lừa đảo thường sẽ không có mặt trên các cửa hàng Google Play, App Store… Thay vào đó, chúng xuất hiện thông qua các nhóm trên mạng xã hội. Tất cả các app này đều không có chức năng bảo mật tốt. Bất kể lúc nào tài khoản của bạn cũng sẽ bị tấn công.
Trường hợp cụ thể
Thời gian gần đây, lợi dụng sự quan tâm ngày càng tăng đối với đầu tư chứng khoán, nhiều đối tượng đã lập ra các app chứng khoán lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân. Theo Công an thành phố Hà Nội, các app này thường sử dụng các chiêu trò như cam kết lợi nhuận “khủng”, đòn bẩy cao, hoặc bán cổ phiếu giá rẻ hơn thị trường để dụ dỗ nhà đầu tư.
Ban đầu, các app cho phép người chơi rút tiền với lãi suất cao để tạo niềm tin, nhưng sau đó sẽ khóa tài khoản, từ chối rút tiền hoặc yêu cầu đóng thêm các khoản phí vô lý. Nhiều nạn nhân đã mất hàng trăm triệu đồng vì thiếu thông tin và nhẹ dạ, cả tin.
Một trường hợp điển hình là chị P. (sinh năm 2003, Hà Nội), bị lừa đảo hơn 400 triệu đồng qua app “Gold Finger” khi tham gia một nhóm học tập về chứng khoán. Dù ban đầu chị P. rút được lợi nhuận nhỏ từ khoản đầu tư thử nghiệm, nhưng sau khi nạp số tiền lớn hơn, chị không thể rút tiền và bị yêu cầu đóng thêm phí 10%. Nghi ngờ lừa đảo, chị đã trình báo cơ quan công an.
Trước tình trạng này, Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân cần thận trọng khi sử dụng các app đầu tư tài chính không rõ nguồn gốc. Các app chứng khoán lừa đảo thường xuất hiện dưới nhiều tên gọi khác nhau với mục đích đánh lừa nhà đầu tư. Để đảm bảo an toàn, người dân nên kiểm tra thông tin qua các công ty quản lý quỹ được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép và lập tức trình báo cơ quan chức năng khi phát hiện dấu hiệu bất thường. Hãy luôn cảnh giác để bảo vệ tài sản của bạn trước những nguy cơ từ không gian mạng.
Cần làm gì khi phát hiện app chứng khoán lừa đảo
Rất nhiều trường hợp nhà đầu tư bị “cuỗm” mất số tiền lớn khi tải và sử dụng app chứng khoán lừa đảo. Để hạn chế rủi ro nhất có thể thì khi phát hiện app chứng khoán lừa đảo thì bạn cần thực hiện những điều dưới đây:
- Tạm dừng giao dịch: Nếu trong quá trình sử dụng app, nhà đầu tư nhận thấy có dấu hiệu lừa đảo thì bạn hãy dừng giao dịch và không nạp tiền để tránh bị mất số tiền này.
- Cẩn thận kiểm tra giao dịch đã thực hiện trước đó: Sau khi ngừng giao dịch thì bạn hãy kiểm tra và tìm cách rút lại số tiền đã nạp vào tài khoản. Đồng thời, cẩn thận và theo dõi mọi giao dịch nếu bạn không thể rút số tiền này.
- Báo cho cơ quan chức năng: Nhà đầu tư có thể báo cáo sự việc với các cơ quan chức năng để họ có thể nhanh chóng điều tra và xử lý các trường hợp lừa đảo.
- Chia sẻ thông tin cho người khác: Cảnh báo thông tin về app lừa đảo với cộng đồng để mọi người có biện pháp ngăn chặn app chứng khoán lừa đảo.
Cách phòng tránh các app chứng khoán lừa đảo
Không hẳn, app chứng khoán nào cũng đảm bảo sự an toàn cho nhà đầu tư. Vì vậy, để tránh bị lừa đảo app đầu tư tài chính thì nhà đầu tư cần lưu ý những điều sau đây:
- Hãy tìm và tải app từ kho ứng dụng chính thống: Bạn nên tìm và tải ứng dụng từ những nguồn đảm bảo sự uy tín lâu dài như App Store, Google Play,…Bên cạnh đó, đừng quên kiểm tra kỹ lưỡng thông tin liên quan đến app và hệ điều hành.
- Xem xét và kiểm tra giấy phép hoạt động: Những ứng dụng chứng khoán được cấp phép hoạt động là những app chứng khoán hợp pháp. Vậy nên trước khi tham gia ứng dụng nào thì bạn nên tìm hiểu kỹ app để kiểm tra tính hợp pháp.
- Cẩn thận với mọi lời mời chào: Những lời mời gọi đầu tư dễ dàng, lợi nhuận cao mà không chỉ ra khó khăn trong quá trình thực hiện thì bạn tuyệt đối cẩn thận. Tránh trường hợp, nghe theo và bị đánh cắp tài sản, thông tin.
- Kích hoạt và sử dụng hai yếu tố xác thực: Giúp bạn bảo vệ thông tin tài khoản khi bị truy cập trái phép.
- Theo dõi và kiểm tra tài khoản thường xuyên: Nhà đầu tư hãy kiểm tra thường xuyên các giao dịch trên tài khoản. Từ đó, nhanh chóng phát hiện các hành động gian lận khi thực hiện giao dịch.
Nhận biết dấu hiệu và phòng tránh app chứng khoán lừa đảo là việc làm quan trọng giúp bạn bảo vệ tài sản của bản thân. Đồng thời, nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo khi bạn tham gia giao dịch thì hãy báo cáo và yêu cầu sự can thiệp từ các cơ quan chức năng. Đặc biệt, nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về tư vấn tài chính cá nhân và các thông tin tài chính thì hãy theo dõi ngay Tạp Chí Tài Chính để được lý giải nhé!
