Cổ phiếu lô lẻ là khái niệm phổ biến trong lĩnh vực chứng khoán. Tuy nhiên, việc mua bán cổ phiếu lẻ được thực hiện như thế nào không phải ai cũng biết. Thấu hiểu điều này, Tạp Chí Tài Chính sẽ mách bạn cách bán cổ phiếu lẻ đơn giản và những lưu ý quan trọng khi giao dịch lô lẻ.
Cổ phiếu lẻ là gì?
Cổ phiếu lô lẻ là các cổ phiếu được giao dịch với số lượng nhỏ hơn một lô tiêu chuẩn. Theo quy định hiện hành, một lô giao dịch chuẩn bao gồm 100 cổ phiếu. Do đó, cổ phiếu lô lẻ là các giao dịch có số lượng cổ phiếu không phải bội số của 10, chẳng hạn từ 1 – 99 đơn vị. Những loại chứng khoán được phép thực hiện giao dịch lô lẻ bao gồm cổ phiếu, chứng chỉ quỹ và chứng quyền.
Cổ phiếu lô lẻ thường phát sinh từ các giao dịch như:
- Nhận cổ tức bằng hình thức cổ phiếu.
- Chia tách cổ phiếu.
- Phát hành cổ phiếu thưởng.
- Mua cổ phiếu ưu đãi theo quyền lợi.
Đơn vị giao dịch lô lẻ
Đối với những người đầu tư chứng khoán, việc hiểu rõ quy định về đơn vị giao dịch lô lẻ là rất quan trọng để quản lý danh mục và thực hiện giao dịch hiệu quả. Theo quy định, đơn vị giao dịch lô lẻ bao gồm 01 cổ phiếu, chứng chỉ quỹ hoặc chứng quyền có bảo đảm. Điều này tạo điều kiện cho nhà đầu tư xử lý các số lượng cổ phiếu nhỏ lẻ, tránh tồn đọng trong tài khoản.
Việc tuân thủ đúng quy định về giao dịch lô lẻ không chỉ giúp giao dịch diễn ra thuận lợi mà còn đảm bảo sự minh bạch trên thị trường chứng khoán.
(Căn cứ khoản 3 Điều 33 Quy chế niêm yết và giao dịch chứng khoán niêm yết, ban hành kèm Quyết định 17/QĐ-HĐTV, được sửa đổi bổ sung tại khoản 1 Điều 1 Quyết định 30/QĐ-HĐTV ngày 31/8/2022).
Quy định về giao dịch lô lẻ
Những quy định về giao dịch cổ phiếu lô lẻ trên thị trường mà người đầu tư cần nắm:
| Đối tượng tham gia | Áp dụng cho cả nhà đầu tư trong nước và ngoài nước. |
| Loại lệnh sử dụng | Chỉ được phép sử dụng lệnh giới hạn (LO) khi thực hiện giao dịch lô lẻ. |
| Thời gian giao dịch | Thời gian khớp lệnh liên tiếp: Từ 9h15 đến 11h30 và từ 13h00 đến 14h30.Thời gian giao dịch thỏa thuận: Từ 9h15 đến 11h30 và từ 13h00 đến 15h00. |
| Khoảng biến giá, đơn vị niêm yết và giới hạn dao động giá | Áp dụng tương tự như đối với giao dịch cổ phiếu lô chẵn. |
| Sửa, hủy lệnh giao dịch | Quy trình sửa hoặc hủy lệnh giao dịch lô lẻ giống với cổ phiếu lô chẵn. |
| Các trường hợp không được giao dịch lô lẻ | Không được thực hiện giao dịch lô lẻ trong ngày giao dịch đầu tiên của cổ phiếu mới niêm yết. Ngày cổ phiếu giao dịch trở lại sau khi bị tạm ngừng giao dịch từ 25 ngày, cho đến khi có giá đóng cửa được xác lập. |
| Phí giao dịch | Mức phí tối đa cho giao dịch lô lẻ là 0,45% giá trị giao dịch. |
Nắm rõ các quy định sẽ giúp quá trình mua bán cổ phiếu lẻ thuận lợi hơn
Cách bán cổ phiếu lẻ
Cách bán cổ phiếu lẻ trên sàn HOSE
Cách bán cổ phiếu lẻ trên sàn Hose được thực hiện như thế nào luôn là vấn đề quan tâm hàng đầu của những người sở hữu loại cổ phiếu này. Với giao dịch cổ phiếu lô lẻ trên sàn Hose, nhà đầu tư có thể thực hiện một trong hai cách sau:
- Đặt bán trực tiếp trên bảng giá công ty chứng khoán (nếu công ty chứng khoán cung cấp tính năng giao dịch lô lẻ).
- Bán lại cho công ty chứng khoán bằng cách ký hợp đồng mua bán chứng khoán lô lẻ và gửi cho công ty chứng khoán. Sau khi công ty chứng khoán nhận được chứng từ từ Trung tâm Lưu ký chứng khoán (VSD), họ sẽ thực hiện hạch toán rút cổ phiếu lô lẻ của nhà đầu tư và ghi có số tiền tương ứng vào tài khoản giao dịch của nhà đầu tư.
Giá bán cổ phiếu lô lẻ sẽ được tính là 90% giá tham chiếu tại ngày ký hợp đồng hoặc là giá sàn của ngày giao dịch, tùy theo quy định của từng công ty chứng khoán.
Giao dịch cổ phiếu lô lẻ trên sàn HSX – HNX – UpCom
1. Sàn HSX
Sàn giao dịch chứng khoán TP.HCM (HSX) là sàn chứng khoán lớn nhất tại Việt Nam, với hàng trăm doanh nghiệp niêm yết. Từ ngày 12/09/2022, HSX chính thức cho phép giao dịch cổ phiếu lô lẻ. Khối lượng cổ phiếu lô lẻ tại sàn này dao động từ 1 đến 99 cổ phiếu, và yêu cầu tách cổ phiếu lô chẵn để thực hiện giao dịch.
Ví dụ: Khi nhà đầu tư sở hữu 140 cổ phiếu cần bán, họ sẽ tiến hành bán 100 cổ phiếu theo lô chẵn và 40 cổ phiếu theo lô lẻ.
2. Sàn HNX và UpCom
Sàn giao dịch chứng khoán Hà Nội (HNX) là sàn giao dịch lớn thứ hai tại Việt Nam hiện nay. Sàn UPCoM là nơi giao dịch của các doanh nghiệp chưa niêm yết. Nhà đầu tư có thể thực hiện lệnh bán cổ phiếu lẻ bằng các phương thức sau:
- Bán cổ phiếu trực tuyến qua ứng dụng của công ty chứng khoán.
- Đặt lệnh thông qua nhân viên phụ trách tài khoản.
- Gọi qua tổng đài hoặc đến trực tiếp tại công ty chứng khoán.
Lệnh giao dịch lô lẻ sau khi được khớp, sẽ được thanh toán và bù trừ như các lệnh giao dịch thông thường. Giá bán sẽ phụ thuộc vào giá chờ mua đối ứng trên các sàn HNX hoặc UPCoM.
Cách mua cổ phiếu lẻ
Giao dịch cổ phiếu lô lẻ được thực hiện qua hai phương thức là khớp lệnh và thỏa thuận trên hệ thống giao dịch. Đồng thời, nhà đầu tư cần tuân thủ các quy định cụ thể sau:
Nhập lệnh giao dịch
- Chỉ được phép sử dụng lệnh LO (Limit Order) cho giao dịch lô lẻ.
- Quy trình sửa đổi và hủy lệnh LO trong giao dịch lô lẻ áp dụng tương tự như giao dịch lô chẵn.
Quy định về giá giao dịch
- Giá lệnh lô lẻ phải tuân theo các quy định về giá như đối với giao dịch lô chẵn.
- Các lệnh lô lẻ không được dùng để xác định giá tham chiếu hay giá tính chỉ số thị trường.
Đối tượng giao dịch đặc biệt
Cổ phiếu, chứng chỉ quỹ và chứng quyền có bảo đảm sẽ chỉ được niêm yết hoặc giao dịch lại sau 25 phiên giao dịch liên tiếp bị tạm dừng hay đình chỉ không được thực hiện giao dịch lô lẻ trên hệ thống cho đến khi xác lập được giá đóng cửa.
Trách nhiệm của Sở giao dịch chứng khoán
Sở giao dịch có nhiệm vụ tổ chức giao dịch lô lẻ thông qua các phương thức khớp lệnh và thỏa thuận, đảm bảo tuân thủ quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 120/2020/TT-BTC.
(Dựa trên Điều 33 trong Quy chế niêm yết và giao dịch chứng khoán niêm yết, ban hành kèm Quyết định 17/QĐ-HĐTV và sửa đổi, bổ sung bởi khoản 2 Điều 1 Quyết định 30/QĐ-HĐTV).
Những điều cần lưu ý khi giao dịch lô lẻ
Giao dịch lô lẻ có những đặc thù riêng mà nhà đầu tư cần nắm rõ để thực hiện giao dịch hiệu quả. Dưới đây là những lưu ý bạn cần ghi nhớ khi tiến hành giao dịch:
- Giao dịch lô lẻ và lô chẵn được tách biệt: Các lệnh giao dịch lô lẻ không thể khớp với lệnh lô chẵn. Điều này đảm bảo sự phân định rõ ràng giữa hai hình thức giao dịch.
- Lệnh lô lẻ chỉ khớp với lệnh lô lẻ: Giao dịch lô lẻ được thực hiện độc lập và chỉ khớp với các lệnh cùng loại trên hệ thống.
- Giá khớp lệnh không ảnh hưởng đến thị trường chung: Giá khớp lệnh của giao dịch lô lẻ không được sử dụng để xác định giá tham chiếu hoặc giá tính chỉ số thị trường, đảm bảo tính ổn định và minh bạch.
- Hạn chế áp dụng với chứng khoán mới niêm yết hoặc tạm ngừng dài hạn: Chứng khoán mới niêm yết hoặc vừa quay lại giao dịch sau hơn 25 ngày tạm ngừng sẽ không được phép giao dịch lô lẻ cho đến khi xác lập giá đóng cửa.
Bài viết trên là những thông tin quan trọng về bán cổ phiếu lẻ và những quy định khi giao dịch loại cổ phiếu này. Hy vọng những thông tin này sẽ giúp các nhà đầu tư mua bán cổ phiếu lẻ một cách hiệu quả, đạt được lợi nhuận tối đa. Và đừng quên cập nhật tin tức tại chuyên mục tư vấn tài chính cá nhân thường xuyên để tích lũy thêm nhiều kiến thức hữu ích về tài chính và chứng khoán bạn nhé!
