Đầu tư crypto đang trở thành một kênh đầu tư hứa hẹn mang lại nhiều lợi nhuận song đó cũng yêu cầu nhiều kiến thức, khả năng phân tích tài chính và chấp nhận rủi ro từ các nhà đầu tư. Vậy crypto là gì, mà ngày càng được nhiều người quan tâm đến thế? Cùng Tạp Chí Tài Chính dành ra ít phút để tìm hiểu về các kiến thức cơ bản về lĩnh vực này nhé!
Crypto là gì?
Crypto (Cryptocurrency), hay còn gọi là tiền điện tử, là một dạng tài sản kỹ thuật số được xây dựng và hoạt động trên nền tảng blockchain. Công nghệ này giúp đảm bảo tính minh bạch, phi tập trung và loại bỏ sự can thiệp của bên thứ ba trong quá trình giao dịch.
Bằng cách sử dụng các thuật toán mã hóa tiên tiến, crypto không chỉ bảo mật và xác minh các giao dịch mà còn kiểm soát việc tạo ra các đơn vị tiền tệ mới. Điều này giúp duy trì sự ổn định của hệ thống và ngăn chặn tình trạng gian lận hoặc lạm phát trong quá trình lưu thông tiền điện tử.
Sàn/thị trường Crypto là gì?
Sàn/thị trường Crypto hay còn gọi là sàn giao dịch tiền điện tử là một nền tảng trực tuyến, nơi người dùng có thể mua bán, trao đổi và lưu trữ các loại tiền điện tử khác nhau. Cũng tương tự như một sàn giao dịch chứng khoán, nhưng thay vì giao dịch cổ phiếu, bạn sẽ giao dịch bằng các loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum, và hàng ngàn loại tiền điện tử khác.
Hiện nay, số lượng sàn giao dịch tiền điện tử (crypto) trên toàn cầu là vô cùng lớn và con số này liên tục biến động. Theo thông tin từ CoinMarketCap, hiện tại có 252 sàn giao dịch tiền điện tử giao ngay (spot) được theo dõi trên nền tảng này.
Phân loại Crypto như thế nào?
Hiện nay, có nhiều cách phân loại tiền điện tử Crypto khác nhau, nhưng một trong những cách phân loại phổ biến nhất là dựa trên mục đích sử dụng. Có 2 cách phân loại cơ bản Crypto mà bạn cần biết:
Coin và Token
Coin
Đây là loại tiền điện tử có blockchain riêng, hoạt động độc lập và không phụ thuộc vào bất kỳ nền tảng nào khác. Coin chủ yếu được sử dụng như một phương tiện thanh toán, lưu trữ giá trị hoặc làm nền tảng cho các ứng dụng phi tập trung.
- Ví dụ: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC).
Token
Đây là loại tiền điện tử không có blockchain riêng, mà được phát hành và hoạt động trên blockchain của một coin khác (thường là Ethereum – ERC-20, Binance Smart Chain – BEP-20…). Token có thể phục vụ nhiều mục đích khác nhau, như token tiện ích (utility token), token chứng khoán(security token), NFT (non-fungible token)…
- Ví dụ: USDT (trên Ethereum), UNI (Uniswap), AXS (Axie Infinity).
Bitcoin và Altcoin
Bitcoin (BTC)
Đây là loại tiền điện tử đầu tiên và phổ biến nhất trên thế giới, được tạo ra bởi một người (hoặc nhóm người) ẩn danh với bút danh Satoshi Nakamoto vào năm 2009. Bitcoin hoạt động trên cơ chế phi tập trung, sử dụng công nghệ blockchain và có nguồn cung giới hạn 21 triệu BTC.
Altcoin (alternative coin)
Đây là thuật ngữ để chỉ tất cả các loại tiền điện tử khác ngoài Bitcoin. Một số altcoin chỉ đơn thuần là bản cải tiến của Bitcoin, trong khi những đồng khác như Ethereum (ETH) có tính năng hợp đồng thông minh (smart contracts) giúp phát triển ứng dụng phi tập trung (DApps).
- Ví dụ: Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Solana (SOL), Cardano (ADA).
Đặc điểm của Crypto là gì?
Nếu đã hiểu được khái niệm Crypto là gì thì chắc bạn cũng muốn biết thêm Crypto có những đặc điểm gì. Bởi lẽ hiểu và nắm được những đặc điểm của Crypto có thể giúp bạn có được những quyết định đầu tư sáng suốt cũng như. Cụ thể, Crypto có những đặc điểm nào cùng tìm hiểu nhé!
Tính phi tập trung (Decentralized)
Crypto hoạt động trên nền tảng phi tập trung nhờ công nghệ blockchain, loại bỏ sự phụ thuộc vào các tổ chức tài chính trung gian như ngân hàng hay chính phủ. Điều này giúp các giao dịch trở nên minh bạch, an toàn và khó bị can thiệp bởi bất kỳ bên thứ ba nào.
Dạng tiền được số hoá
Crypto (tiền mã hóa) là một dạng tiền tệ được số hóa, tồn tại dưới dạng dữ liệu và được bảo mật bằng công nghệ blockchain. Không giống như tiền truyền thống, crypto không có hình thức vật lý mà chỉ tồn tại trên các hệ thống mạng phi tập trung.
Tính chất ngang hàng, không phụ thuộc ( P2P)
Các giao dịch được thực hiện giữa người dùng với nhau, không cần phải phụ thuộc vào một bên trung gian nào. Nhờ đó các giao dịch cũng được xử lý nhanh chóng, giúp giảm thiểu chi phí giao dịch mà còn tăng tính bảo mật và đảm bảo quyền riêng tư cho người dùng.
Tính ẩn danh
Người dùng có thể thực hiện giao dịch mà không cần cung cấp danh tính thực. Dù vậy, tùy vào từng loại tiền mã hoá, mức độ ẩn danh có thể khác nhau, với một số đồng tiền mang tính minh bạch cao hơn nhằm tuân thủ các quy định tài chính toàn cầu.
Tính toàn cầu
Do bản chất không phụ thuộc nên loại tiền điện tử này có thể được giao dịch trên phạm vi quốc tế mà không bị ràng buộc bởi biên giới hay quy định của một quốc gia cụ thể. Điều này mang lại lợi thế lớn cho những ai muốn thực hiện giao dịch xuyên biên giới một cách nhanh chóng và ít tốn kém.
Lợi ích khi đầu tư Crypto
Đầu tư vào tiền ảo Crypto đang ngày càng trở nên phổ biến và không thể phủ nhận rằng nó mang lại nhiều lợi ích tiềm năng cho nhà đầu tư. Một số lợi ích có thể kể đến như:
- Tiềm năng sinh lời cao: Thị trường crypto nổi tiếng với sự biến động giá mạnh mẽ. Nếu bạn nghiên cứu và chọn đúng đồng tiền, khả năng sinh lời là rất lớn.
- Tính thanh khoản cao: Thị trường crypto hoạt động sôi nổi 24/7, cho phép bạn thực hiện mua bán bất cứ lúc nào. Với sự xuất hiện của nhiều sàn giao dịch điện tử trên toàn cầu, đảm bảo tính thanh khoản cao cho các đồng tiền điện tử phổ biến.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Crypto là một loại tài sản mới, không tương quan với các loại tài sản truyền thống như cổ phiếu hay trái phiếu. Đầu tư vào crypto giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư, giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội sinh lời.
Hạn chế của Crypto
Biến động giá là một trong những hạn chế lớn nhất của Crypto. Giá trị của tiền mã hoá có thể thay đổi đột ngột trong thời gian ngắn do nhiều yếu tố như tin tức thị trường, tính đầu cơ, quy định pháp lý… Điều này khiến Crypto trở thành một kênh đầu tư có rủi ro cao, đặc biệt đối với những người không quen có sự biến động lớn.
Ngoài ra cũng còn một số hạn chế khác như:
- Thiếu quy định pháp lý: Quy định pháp lý về Crypto ở nhiều quốc gia còn chưa rõ ràng, thậm chí bị cấm đoán. Điều này gây khó khăn cho việc đầu tư, giao dịch và sử dụng Crypto.
- Rủi ro bảo mật: Mặc dù công nghệ blockchain được coi là an toàn, nhưng các sàn giao dịch và ví điện tử vẫn có thể bị tấn công, dẫn đến mất mát tiền điện tử của người dùng.
Cách chơi Crypto hiệu quả cho người mới bắt đầu
Đọc đến đây chắc bạn cũng đã hiểu cơ bản về Crypto rồi, vậy bước đầu làm sao để đầu tư Crypto cho hợp lý? Đặc biệt đối với những người vừa mới bước chân vào thị trường này. Hãy để Tạp Chí Tài Chính hướng dẫn và cùng đồng hành với bạn nhé!
Bước 1: Nghiên cứu thị trường, tìm hiểu các đồng coin
Trước khi đầu tư, bạn cần tìm hiểu về cách hoạt động của Crypto, các công nghệ như blockchain, cũng như đặc điểm của từng đồng coin. Hãy tập trung vào những đồng tiền có tính ứng dụng cao, đội ngũ phát triển uy tín và mục tiêu dài hạn rõ ràng. Một số nền tảng hữu ích để theo dõi tin tức thị trường gồm CoinMarketCap, Coingecko, và TradingView.
Bước 2: Lựa chọn sàn giao dịch uy tín
Sau khi đã nắm được các kiến thức cơ bản về Crypto, các đồng coin, tiếp đến bạn cần lựa chọn cho mình một sàn giao dịch để bắt đầu cuộc chơi. Hãy chọn một sàn đủ an toàn và phổ biến, có tính thanh khoản cao, bảo mật tốt và hỗ trợ nhiều phương thức giao dịch.
Một số sàn uy tín được nhiều nhà đầu tư sử dụng gồm:
- Binance: Sàn giao dịch lớn nhất thế giới, phí giao dịch thấp, hỗ trợ nhiều đồng coin.
- Coinbase: Dễ sử dụng, phù hợp với người mới nhưng phí cao hơn.
- KuCoin, Kraken, Bybit: Cung cấp nhiều công cụ giao dịch, phù hợp với nhà đầu tư có kinh nghiệm.
Bước 3. Cách nạp tiền vào tài khoản sàn giao dịch
Sau khi đăng ký tài khoản, bạn cần nạp tiền để bắt đầu giao dịch. Các phương thức nạp phổ biến gồm:
- Chuyển khoản ngân hàng: Hỗ trợ trên một số sàn như Binance P2P, Kraken.
- Nạp bằng thẻ Visa/Mastercard: Nhanh chóng nhưng phí cao hơn.
- Nạp bằng USDT/BTC/ETH từ ví khác: Nếu bạn đã có sẵn Crypto, có thể chuyển vào sàn để giao dịch.
Bước 4. Cách mua/bán tiền ảo trên sàn
Như vậy, sau khi tiến hành nạp tiền thì bạn đã có sẵn một số tiền trong tài khoản của mình. Cách mua, bán trên các sàn hiện nay cũng khá đơn giản, chỉ cần dành ra ít phút tìm hiểu là bạn có thể thực hiện.
- Mua coin: Chọn đồng coin bạn muốn mua, nhập số lượng và đặt lệnh mua. Sàn giao dịch sẽ tự động khớp lệnh với người bán phù hợp, giúp bạn sở hữu đồng coin ngay lập tức. Bạn có thể chọn mua theo giá thị trường (Market Order) hoặc đặt lệnh giới hạn (Limit Order) để mua ở mức giá mong muốn.
- Bán coin: Khi muốn bán, bạn chỉ cần nhập số lượng coin cần bán, chọn mức giá mong muốn và đặt lệnh bán. Nếu chọn giá thị trường, lệnh sẽ được khớp ngay với người mua trên sàn. Nếu đặt lệnh giới hạn, bạn có thể chờ đến khi giá đạt mức mong muốn để bán với lợi nhuận tối ưu.
Những chiến lược đầu tư tiền ảo phổ biến, hiệu quả
Để tối ưu hoá lợi nhuận khi đầu tư tiền ảo ngoài việc nắm chắc những kiến thức cơ bản, bạn phải cần có một chiến lược bài bản cho riêng mình. Dưới đây là một vài chiến lược phổ biến mà ai cũng có thể áp dụng:
Chiến lược đầu tư dài hạn
Đây là chiến lược phù hợp với những nhà đầu tư tin tưởng vào tiềm năng phát triển của tiền mã hóa trong tương lai. Chiến lược này thường được áp dụng với các đồng coin lớn, có tiềm năng tăng trưởng dài hạn và được đánh giá cao như Bitcoin hay Ethereum.
Thay vì theo dõi thị trường liên tục, nhà đầu tư sẽ mua và nắm giữ tài sản trong một khoảng thời gian dài, thường từ vài tháng đến vài năm. Mục tiêu của chiến lược này là tận dụng sự tăng trưởng dài hạn của thị trường và tránh bị ảnh hưởng bởi những biến động giá ngắn hạn.
Chiến lược giao dịch ngắn hạn – Đầu tư lướt sóng
Khác với đầu tư dài hạn, chiến lược này tận dụng sự biến động giá liên tục của thị trường Crypto để thu lợi nhuận nhanh chóng. Nhà đầu tư sẽ thực hiện nhiều giao dịch trong thời gian ngắn, từ vài giờ đến vài ngày, nhằm kiếm lời từ các biến động nhỏ của giá.
Giao dịch ngắn hạn đòi hỏi sự nhạy bén, kỹ năng phân tích kỹ thuật và theo dõi thị trường thường xuyên. Tuy mang lại cơ hội lợi nhuận cao, nhưng chiến lược này cũng tiềm ẩn rủi ro lớn hơn do sự biến động mạnh mẽ của tiền mã hóa. Người mới bắt đầu cần trang bị kiến thức vững chắc và có chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả trước khi tham gia giao dịch lướt sóng.
Chiến lược trung bình giá (DCA – Dollar Cost Averaging)
Đây là cách tiếp cận an toàn, giúp nhà đầu tư tránh bị ảnh hưởng bởi biến động mạnh của thị trường. Với DCA, nhà đầu tư sẽ chia nhỏ số vốn và đầu tư định kỳ theo tuần hoặc tháng, bất kể giá lên hay xuống. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro mua phải giá đỉnh và tận dụng được mức giá trung bình trong dài hạn. Chiến lược này đặc biệt hiệu quả với những đồng coin có tiềm năng tăng trưởng mạnh trong tương lai.
Chiến lược đầu tư theo danh mục
Thay vì chỉ tập trung vào một loại tiền điện tử, chiến lược này khuyến khích việc đa dạng hóa danh mục bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, từ Bitcoin, Ethereum đến các altcoin tiềm năng. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro nếu một đồng coin giảm mạnh, đồng thời tăng cơ hội sinh lời nếu một trong các tài sản trong danh mục tăng trưởng tốt. Việc xây dựng danh mục cần dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư cá nhân.
Những thắc mắc thường gặp về Crypto
Crypto lưu trữ ở đâu?
Tiền điện tử Crypto có thể được lưu trữ trong các loại ví khác nhau, tùy thuộc vào nhu cầu bảo mật, tiện lợi và mục đích sử dụng của người dùng. Có 2 loại ví phổ biến để lưu trữ tiền điện tử Crypto:
- Ví nóng (Hot Wallets): Là loại ví được kết nối với internet, giúp người dùng giao dịch nhanh chóng và thuận tiện. Tuy nhiên, do luôn online, chúng có rủi ro bị tấn công cao hơn so với ví lạnh. Một số dạng ví nóng phổ biến như: Trust Wallet, MetaMask, Exodus.
- Ví lạnh (Cold Wallets): Là phương pháp lưu trữ ngoại tuyến (không kết nối internet), giúp bảo mật tối đa tài sản Crypto. Loại ví này phù hợp với những người đầu tư dài hạn hoặc lưu trữ số lượng lớn Crypto. Các loại ví lạnh phổ biến như: Ledger Nano S/X, Trezor, SafePal.
Pháp luật Việt Nam quy định về Crypto như thế nào?
Tại Việt Nam, pháp luật hiện hành chưa công nhận tiền điện tử Crypto là tài sản hợp pháp, phương tiện thanh toán chính thức hay hàng hóa được bảo vệ. Tuy nhiên, cá nhân vẫn có thể sở hữu và giao dịch Crypto trên các sàn quốc tế. Nhà đầu tư cần thận trọng, tránh các dự án lừa đảo và luôn cập nhật các quy định mới để tuân thủ pháp luật.
Crypto có phải là một hình thức lừa đảo không?
Crypto không phải là một hình thức lừa đảo. Đây là một công nghệ tài chính dựa trên blockchain, cho phép giao dịch phi tập trung, bảo mật cao và không bị kiểm soát bởi bất kỳ cơ quan trung ương nào. Tuy nhiên, do tính chất phi tập trung và ẩn danh của Crypto, nhiều kẻ xấu đã lợi dụng nó để thực hiện các hành vi lừa đảo.
Crypto được giao dịch ở các sàn/nền tảng/công cụ nào?
| Sàn/Nền Tảng/Công Cụ | Chức năng | Tính năng nổi bật | Lý do nên sử dụng |
| Binance | Sàn giao dịch điện tử | Hỗ trợ spot, futures, staking, P2P; Phí giao dịch thấp; Tích hợp ví Trust Wallet. | Uy tín, thanh khoản cao, nhiều tính năng phù hợp cho cả người mới và trader chuyên nghiệp. |
| Coinbase | Sàn giao dịch điện tử | Giao diện thân thiện; Bảo mật cao; Hỗ trợ staking. | Phù hợp với người mới bắt đầu, giao dịch dễ dàng, được quản lý chặt chẽ tại Mỹ. |
| MetaMask | Ví tiền điện tử | Kết nối DeFi; Hỗ trợ Ethereum và các blockchain tương thích. | Dễ sử dụng, bảo mật tốt, cần thiết cho giao dịch DeFi. |
| Trust Wallet | Ví tiền điện tử | Hỗ trợ nhiều blockchain; Tích hợp DApp browser. | Được Binance hậu thuẫn, an toàn và tiện lợi cho mobile. |
| CoinMarketCap | Công cụ theo dõi thị trường | Cập nhật giá theo thời gian thực; Hỗ trợ phân tích token. | Được Binance mua lại, nguồn dữ liệu chính xác, đa dạng. |
| CoinGecko | Công cụ theo dõi thị trường | Thống kê giá, volume, vốn hóa của các đồng coin; Xếp hạng theo tiêu chí. | Dữ liệu đáng tin cậy, hỗ trợ phân tích tổng quan thị trường. |
| TradingView | Công cụ phân tích kỹ thuật | Hỗ trợ nhiều chỉ báo kỹ thuật; Cộng đồng chia sẻ chiến lược giao dịch. | Giao diện trực quan, hỗ trợ phân tích thị trường sâu rộng. |
| Messari | Nền tảng nghiên cứu thị trường | Báo cáo chi tiết về các dự án crypto; Phân tích on-chain. | Cung cấp thông tin chuyên sâu, hữu ích cho đầu tư dài hạn. |
| Twitter (X) | Nền tảng thông tin thị trường | Cập nhật tin tức, xu hướng, phân tích từ KOLs, dự án crypto. | Theo dõi nhanh các biến động thị trường, nắm bắt tin tức sớm từ các nguồn chính thống và cộng đồng. |
Những lưu ý quan trọng khi đầu tư tiền điện tử Crypto
Cũng như đầu tư vào các ngành nghề khác, bạn cần phải nắm được một số lưu ý trước khi tham gia vào thị trường Crypto để việc đầu tư được diễn ra hiệu quả cũng như tránh được những rủi ro không đáng có. Dưới đây là một số lưu ý quan trọng mà bạn cần nắm:
Nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư
Không nên đầu tư vào một đồng coin chỉ vì nghe theo lời giới thiệu của người khác hoặc vì nó đang “hot” trên mạng xã hội. Trước khi xuống tiền, hãy tìm thật kỹ các thông tin về dự án của đồng coin mà bạn đang muốn đầu tư.
Không chạy theo xu hướng một cách mù quáng
Thị trường Crypto luôn xuất hiện những trào lưu nhất thời, chẳng hạn như các meme coin gắn liền với người nổi tiếng. Chúng dễ dàng được tạo ra, quảng bá rầm rộ và thu hút sự chú ý, nhưng cũng khiến nhiều nhà đầu tư rơi vào bẫy ‘rút thảm’ và mất tiền. Thay vì bị cuốn theo số đông, hãy tập trung vào các dự án có nền tảng vững chắc và chiến lược phát triển lâu dài.”
Luôn theo dõi biến động thị trường và cập nhật tin tức
Tiền điện tử là một thị trường có biến động mạnh, chịu ảnh hưởng lớn từ các sự kiện kinh tế, chính trị và các quyết định pháp lý. Việc cập nhật tin tức từ các nguồn uy tín như CoinDesk, CoinTelegraph, Binance News giúp bạn đưa ra quyết định đúng thời điểm, tránh bị ảnh hưởng bởi yếu tố FUD (Fear, Uncertainty, Doubt – Sợ hãi, Không chắc chắn, Nghi ngờ).
Một số lỗi quan trọng cần tránh
Để giúp bạn, cũng như các nhà đầu tư mới tránh gặp phải những lỗi không cần thiết khi bước vào đầu tư Crypto. Tạp Chí Tài Chính đã tổng hợp một số lỗi phổ biến thường gặp, bạn cùng xem qua nhé!
Mua đỉnh bán đáy
Đây là một trong những sai lầm phổ biến nhất của nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm. Nhiều người bị cuốn theo tâm lý FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội) và mua vào khi giá đang ở mức cao nhất, chỉ để thấy giá giảm mạnh ngay sau đó. Khi hoảng loạn, họ lại bán ra ở mức giá thấp, dẫn đến thua lỗ nặng. Để tránh điều này, nhà đầu tư cần phân tích thị trường, sử dụng chiến lược trung bình giá (DCA) và không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc nhất thời.
Không quản lý nguồn vốn tốt
Đầu tư Crypto có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng cũng đi kèm rủi ro lớn. Nếu không có kế hoạch quản lý vốn hợp lý, nhà đầu tư dễ rơi vào tình trạng “tất tay” vào một đồng coin duy nhất, hoặc sử dụng đòn bẩy quá cao dẫn đến cháy tài khoản. Cách tốt nhất là chỉ đầu tư số tiền có thể mất, đa dạng hóa danh mục đầu tư và không vay mượn để giao dịch.
Không có kiến thức về bảo mật ví điện tử
Crypto hoạt động phi tập trung, đồng nghĩa với việc nếu bị mất quyền truy cập vào ví hoặc bị hacker tấn công, khả năng lấy lại tài sản gần như bằng không. Nhiều nhà đầu tư chủ quan, lưu trữ tài sản trên sàn giao dịch mà không bật bảo mật hai lớp (2FA), hoặc sử dụng các ví không an toàn. Để bảo vệ tài sản, nên sử dụng ví cứng (hardware wallet), không chia sẻ private key và luôn cảnh giác với các trang web hoặc ứng dụng giả mạo.
Đầu tư Crypto không phải là con đường có thể mang lại lợi nhuận ngay lập tức, mà là một quá trình dài đòi hỏi sự kiên nhẫn, tích lũy kinh nghiệm và trau dồi kiến thức. Hy vọng bài viết này sẽ cung cấp những thông tin hữu ích cho bạn trên hành trình khám phá và xây dựng nguồn thu nhập mới từ thị trường tiền điện tử. Theo dõi chúng tôi để cập nhật các thuật ngữ crypto mới nhất cũng như các tin tức đầu tư tài chính, tư vấn tài chính cá nhân nhé!
